ACL Consultores Bustamante y Asociados es una firma especializada en servicios legales y de consultoría con un enfoque particular en cumplimiento normativo, prevención de lavado de dinero y asesoría integral para sectores financieros y comerciales regulados. Su distinción radica en ofrecer soluciones prácticas, reales y sensibles a las necesidades específicas de cada cliente, siempre alineadas con los objetivos globales de integridad del sistema financiero.
La firma trabaja principalmente con sectores altamente regulados como centros cambiarios, transmisores de dinero, SOFOMES ENR y negocios con actividades vulnerables. Su enfoque combina experiencia técnica con un profundo conocimiento de las regulaciones mexicanas e internacionales, ofreciendo desde auditorías hasta defensa jurídica, siempre con un compromiso de puntualidad y efectividad.
Servicios Ofrecidos
- PLD/FT (Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo)
- Informe de Auditoría
- Gestión de riesgos (EBR)
- Manuales de Cumplimiento
- Capacitación
- Back Office al Oficial de Cumplimiento
- Actas de Comité
- Evaluación de sistemas
- Constitución de Sociedades y Permisos de Operación
- Constitución de sociedades mercantiles
- Autorizaciones y registros ante la SHCP (CONDUSEF Y CNBV)
- Dictamen Técnico en materia de PLD/FT
- Asesoría en LFPIORPI
- Alta de actividad vulnerable
- Designación de responsable de Cumplimiento
- Manual de Políticas
- Apoyo en avisos
- Integración de expedientes de clientes
- Verificaciones Domiciliarias y Mystery Shopping
- Evaluación de protocolos de atención y servicio a Clientes
- Evaluación de protocolos de seguridad para prevención de Riesgos
- Evaluación de cumplimiento de medidas en materia de PLD/FT
- Visitas para actualización de expedientes de Clientes de Alto Riesgo
- Visitas de seguimiento de agentes relacionados para Transmisores de Dinero
- Verificaciones de domicilio de clientes y usuarios
- Protección de Datos Personales
- Elaboración de manuales de tratamiento de datos
- Avisos de privacidad
- Convenios de confidencialidad
- Designación de responsables de Datos
- Asesoría Administrativa, Fiscal y de Negocios
- Estrategias comerciales
- Planeación fiscal
- Flujos de efectivo
- Políticas de seguridad
- Prevención de Fraude
- Listas de Riesgo
- Personas Políticamente Expuestas
- OFAC (Sanctions List Search)
- ONU (Personas Bloqueadas)
- SAT (art. 69 B CFF) contribuyentes con operaciones presuntamente inexistentes
- Paraísos Fiscales y Países no Cooperantes
- Regulación y Comportamiento Comercial de Negocios
- Elaboración e Inscripción de contratos de adhesión ante PROFECO o CONDUSEF
- Atención a quejas de usuarios
- Diligencias de conciliación con autoridades
- Políticas de regulación publicitaria
- Asesoría Jurídica y Medios de Defensa
- Recursos de revisión
- Juicios de Nulidad
- Juicios de amparo
- Atención a notificaciones, requerimientos y exhortos
- Visitas de autoridades
- Tesorería y pagos por cuentas de terceros
- Contabilidad, Impuestos y Nóminas
- Preparación de información contable de la empresa
- Facturación
- Preparación de Nóminas
- Determinación de Impuestos y obligaciones en materia de seguridad social
- Contratos de trabajo
La firma tiene presencia en la República Mexicana y América, atendiendo a una cartera diversa que incluye microfinancieras, asesores en inversión, casas de empeño, comercializadoras de metales preciosos y entidades de activos virtuales, entre otros sectores supervisados.
